La Gestion de Portefeuille

Présentation générale

Ce service d'investissement consiste en une gestion discrétionnaire de votre portefeuille. Dans ce cadre, nous prenons les décisions d’investissement dans votre portefeuille sans vous en référer préalablement, mais dans le meilleur de vos intérêts et en respectant votre profil d’investisseur.

En d'autres termes, ce service vous permet de confier la gestion de votre patrimoine à une équipe de professionnels dotés d'outils informatiques les plus modernes et les plus performants et qui sont connectés à de nombreuses sources d'informations de qualité.

Une approche où vous êtes le centre de notre attention

Chez Leleux Associated Brokers, la gestion de portefeuille consiste avant tout en une approche personnalisée élaborée avec votre Chargé de Clientèle. Entouré d’une équipe de spécialistes (gestionnaires, juristes, …), il a pour mission de déterminer avec vous les moyens à mettre en œuvre pour obtenir une gestion optimale de votre portefeuille. Notre gestion de portefeuille se base sur une relation à long terme mue par la connaissance et la confiance réciproque.

À cette fin, votre Chargé de Clientèle s’emploiera dans un premier temps à vous poser une série de questions qui lui permettront de cerner votre situation patrimoniale. L’évolution de vos revenus, de votre situation familiale, l’ampleur et la composition de votre patrimoine, les projets que vous avez entrepris ou que vous comptez entreprendre influenceront de manière significative la structuration de votre portefeuille. Une attention toute particulière sera portée à votre profil d’investisseur afin que l’évolution de votre portefeuille soit en permanence en adéquation avec celui-ci.

D’autre part, il ne peut y avoir de bonne gestion sans une bonne planification. Que ce soit lors de la constitution de votre patrimoine immobilier ou lors de la structuration de votre pension, vous pourrez compter sur votre Chargé de Clientèle pour anticiper les différentes implications de ces étapes importantes sur l’évolution de votre portefeuille. Dès le premier entretien, et ce dans un souci de transparence, nous vous expliquerons en quoi consiste un mandat de gestion de portefeuille et vous détaillerons notre politique d’investissement. Nous répondrons bien sûr également à toutes les questions que vous pourriez avoir. En particulier, nous analyserons le portefeuille susceptible de nous être confié en gestion afin d’en évaluer le degré de conformité à notre politique d’investissement et les opérations qui en découleraient.

Une gestion en fonction de votre profil d'investisseur

La gestion discrétionnaire de portefeuille consiste en la délégation à notre Maison de la gestion de tout ou partie de votre patrimoine mobilier. Cette délégation est strictement encadrée par la loi. Notre Maison dispose des agréments adéquats et, notamment, d’une organisation et de moyens techniques et humains appropriés. En outre, elle a l’obligation, sauf indication contraire de votre part, de se comporter en bon père de famille. Même si elle n’a pas d’obligation de résultats, elle doit – en tant que professionnelle du secteur financier – agir au mieux de vos intérêts.

Votre profil d’investisseur est la clef de voûte de notre politique de gestion. Leleux Associated Brokers met un point d’honneur à respecter votre profil d’investisseur tout au long de votre mandat de gestion pour que, au terme de celui-ci, votre portefeuille reflète le ratio risque/rendement déterminé. A cette fin, nous avons établi huit portefeuilles types distincts pour satisfaire des objectifs de placement variables d’un investisseur à l’autre.

• Le portefeuille modèle Bass est exclusivement composé de lignes obligataires libellées en euros, des obligations dont la santé financière est suivie en permanence par nos experts.
• Le portefeuille modèle Baryton Bass est majoritairement constitué d’obligations individuelles, dont une partie est libellée en euros et une autre en devises étrangères. En plus de ces obligations individuelles, la composante obligataire du portefeuille modèle Baryton Bass comprend également des fonds obligataires. Enfin, une partie de ce portefeuille est investie dans le secteur immobilier via différentes Sociétés Immobilières Réglementées (SIR).
  

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Une information claire et aisément disponible

Vous bénéficiez d’un suivi et d’une communication appropriés. Ainsi, vous recevez un rapport détaillé sur une base trimestrielle (ou même mensuelle sur simple demande et toujours gratuitement). Vous recevez également un bordereau à chaque transaction réalisée dans votre portefeuille par notre département de gestion. Si vous le souhaitez, vous pouvez consulter votre portefeuille à tout moment, en temps réel via l’application Leleux Online.

Enfin, votre Chargé de Clientèle s’entretiendra périodiquement avec vous pour dresser le bilan de votre portefeuille et envisager ensemble l’évolution de celui-ci. Si vous avez la moindre question, si vous désirez un éclaircissement sur une opération réalisée, ou si, tout simplement, vous souhaitez faire le point sur la situation de votre portefeuille, votre Chargé de Clientèle se tient à votre disposition pour un entretien téléphonique comme pour un rendez-vous, et ce, à votre meilleure convenance.